Obtenir des licences sur les valeurs mobilières. Les firmes de courtage financiers sont classés comme placements en valeurs mobilières, par conséquent, il est illégal de commencer les opérations avant d'obtenir une licence de la sécurité. Vous devrez prendre un examen de licence approuvé par l'Etat avant de pouvoir devenir agréé. Pour les Etats qui ne nécessitent pas un examen de licence, vous serez tenus d'entreprendre les procédures de licences appropriées avant de pouvoir commencer les opérations. Par exemple, dans l'Indiana, ce qui inclut subir une vérification des antécédents et de soumettre une demande au système d'octroi de licences National Mortgage pour obtenir un cautionnement.
Trouver un emplacement. Vous pouvez choisir d'obtenir un emplacement physique, l'emplacement en ligne ou même démarrer une entreprise à domicile. Cela dépend de votre financement, les besoins des entreprises, de votre marché cible et les plans futurs de l'entreprise.
Recevez la documentation requise. Concevoir différentes formes qui vont définir la relation et les termes de l'accord entre les différentes parties impliquées dans le traitement des demandes de prêt du début à la fin. Il est déconseillé d'entrer dans tous les accords avec les créanciers ou les prêteurs sans mettre les détails dans un contrat écrit. Certains des formulaires requis incluent une forme de convention d'honoraires et un formulaire de demande que les emprunteurs potentiels utiliseront pour déposer une demande de prêt. Détails dans le formulaire de demande comprennent les coordonnées du demandeur de contact, afin d'obtenir le prêt, les modalités de remboursement et le montant du prêt demandé. Vous devez également élaborer d'autres documents comme une lettre de couverture, que vous allez utiliser pour présenter aux prêteurs en faisant des demandes au nom de vos clients. Aussi préparer un en-tête et cartes de visite pour votre entreprise.
Trouver des prêteurs. Il est important que vous sachiez qui les prêteurs sont et où vous pouvez les trouver à l'intérieur de votre région de fonctionnement et à l'étranger. Certains prêteurs comprennent les compagnies d'assurance, établissements de crédit, les banques, les fonds de pension, les prêteurs privés et sociétés de prêt. Il est important que vous négociez avec les prêteurs directement et présenter des demandes directement à eux.
Trouver emprunteurs. Commercialiser vos services afin que les clients savent que vous pouvez les trouver des solutions de financement. Certains des demandes les plus populaires de financement sont des prêts hypothécaires, des prêts aux entreprises, la consolidation de dettes, projets d'entreprise, les projets commerciaux et des prêts d'équipement.
Commercialiser vos services. Venez avec une stratégie qui vous aidera à trouver des clients. Les plus de clients que vous obtenez, mieux depuis votre principale méthode de gagner un revenu sera par le biais des commissions de clients.