Comment transférer une politique d'assurance-vie

Instructions

1. Examiner (TFV) règles de transfert-de-valeur, qui limitent les circonstances dans lesquelles une politique d'assurance-vie verse une prestation décès libre d'impôt. Un résumé des règles TFV est disponible à partir de sites Web tels que Britannica.com (voir la section Ressources). La vente ou le transfert d'une politique d'assurance-vie peuvent entraîner une opération imposable au propriétaire initial de la politique. Il peut également se traduire par l'imposition éventuelle de la prestation de décès normalement libre d'impôt au bénéficiaire de la politique. Si vous ne comprenez pas pleinement les règles TFV, les examiner avec un agent d'assurance vie expérimenté, comptable ou un avocat autorisé à pratiquer dans votre état.

2. 
   
   
   

   Contactez votre agent ou la société émettrice qui vous a vendu la politique et d'expliquer ce que vous aimeriez faire.

3. 
   
   
   
   

   Connectez-vous les documents requis. L'agent ou l'entreprise peuvent avoir de signer un formulaire de changement de politique ou d'un formulaire de transfert de propriété. Vous aurez besoin de connaître votre numéro de police ainsi que des informations d'identification du nouveau propriétaire. Vous pourriez être tenu de signer un formulaire de divulgation décrivant règles TFV, ainsi.

4. Assurez-vous que vous recevez la confirmation du changement de la compagnie d'assurance. Vous devriez recevoir une lettre ou un courriel confirmant que le changement est complet.