Collecter des informations sur le taux d'intérêt des obligations d'État garantis sans risque. Des sites tels que Yahoo Finance offrent information claire et accessible sur le taux de rendement garanti sur 10 ou trente ans obligations du Trésor américain.
Recueillir des informations sur votre portefeuille d'actions au cours de la même période. Cela pourrait impliquer soit la connexion à Internet de votre gestionnaire de portefeuille ou en communiquant avec votre courtier. Vous voulez connaître la valeur de votre portefeuille au début de la période de temps et la valeur de votre portefeuille à la fin de la période de temps.
Calculer le taux de croissance en pourcentage de votre portefeuille sur la période de temps spécifiée. Par exemple, si la valeur de votre portefeuille a été de 1000 et maintenant il est de 1500, le taux de croissance est (1500/1000) - 1 x 100 pour cent = 50 pour cent.
Soustraire le taux de rendement garanti sur l'obligation sans risque de la performance de votre portefeuille d'actions. Par exemple, si l'obligation sans risque paie 7,33 pour cent et votre portefeuille a augmenté de 8,33 pour cent, 8,33 pour cent calculer moins 7,33 pour cent.
Identifiez vos rendements excédentaires. Dans le cas ci-dessus, votre rendement excédentaire est de 1 pour cent. Cela signifie que votre portefeuille vous payé 1 pour cent de plus que ce que vous auriez gagné si vous aviez investi dans une obligation sans risque.