Comment utiliser un fonds de 529 pour un ordinateur portable pour le collège

Instructions

1. Contactez votre société d'investissement Section 529 et demandez-leur de vous envoyer les fonds dont vous avez besoin. La plupart des entreprises peuvent câbler l'argent directement sur votre compte bancaire ou envoyer un chèque par la poste. Certaines entreprises vont vous obliger à signer un formulaire de demande de retrait de 529 Plan. Seul le propriétaire du compte, fiduciaire ou représentant de la succession désigné peuvent autoriser le retrait, mais le propriétaire peuvent transmettre l'argent au bénéficiaire ou à avoir de l'argent acheminé directement au bénéficiaire ou un autre tiers, si nécessaire. Il n'a pas d'importance si vous faites le retrait avant l'achat ou l'utilisation de la Section 529 de vous rembourser, tant que vous gardez le reçu.

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   Achat d'un ordinateur portable. Assurez-vous que la dépense est raisonnable, et l'achat peut être raisonnablement liée à l'exécution des travaux de l'école.

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   Conservez le reçu. Vous ne disposez pas de la montrer à l'IRS dans l'année vous achetez l'ordinateur. Gardez la réception, cependant, dans le cas où vous êtes sélectionné pour un audit.

4. Gardez la forme de votre entreprise 529 de fonds 1099-Q vous enverra par la poste. Ceci est une forme d'impôt qui documente votre article 529 retraits pour l'année. La société de fonds signale également ces informations à l'IRS. Vous ne devez pas remplir ou déposer auprès de l'IRS. Vous devriez, cependant, comparer le formulaire 1099-Q avec vos propres dossiers et vérifier l'exactitude.