Comment fermer un compte de retraite

Instructions

1. Appelez le compte de retraite dépositaire ou un administrateur de plan. Les procédures sont les mêmes pour une IRA, 401k, 403b ou tout autre régime de retraite admissible. Demander une forme de distribution.

2. 
   
   
   

   Remplissez le formulaire de distribution complètement pour une "100 pourcent" distribution. Le dépositaire de plan aura votre date de naissance au dossier et sera automatiquement retenir 20 pour cent sur les distributions avant l'âge de 59 1/2, sauf si vous indiquez sur le formulaire que vous vous qualifiez pour une distribution de difficultés, sont payer les frais de collège ou d'utiliser jusqu'à 10 000 $ pour un achat d'une maison ou les frais de clôture.

3. 
   
   
   
   

   Signer le formulaire et le soumettre au dépositaire à l'adresse indiquée sur le formulaire. Attendez une à deux semaines pour recevoir votre chèque.

4. Obtenir le 1099-R en Janvier de l'année suivante votre distribution. Assurez-vous que le montant distribué est correct et que la distribution est correctement codé. Les distributions normales prises après 59 1/2 ans ont le code 7 dans la case 2. Codes 1 et 2 se réfèrent aux premières distributions, la première sans exception connue et la seconde avec une exception connue (comme les distributions de rigueur pour éviter la forclusion).

5. Signaler le revenu imposable figurant dans le 1099-R sur 15a du formulaire 1040 de l'IRS lors du dépôt de vos impôts à comptabiliser correctement les revenus de la ligne.